Formation BTS Assurance

Avoir le baccalauréat ou un titre de niveau 4 (EU) officiellement reconnu

Accueil et identification du besoin du client ou du prospect :

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
• Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
• Communiquer efficacement dans un contexte commercial
• Découvrir les attentes et/ou le besoin de produits ou de services
• Informer et orienter
• Assurer le suivi de l’entretien d’accueil

Développement commercial, prospection et vente de contrats d’assurances et de services associés, de produits bancaires et financiers :

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
• Lire et comprendre un contrat
• Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds
• Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille
• Établir et mettre en œuvre un plan de prospection, un plan d’action commerciale
• Sélectionner et/ou réaliser des outils de communication adaptés
• Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi
• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation du risque et/ou du besoin
• Établir et présenter un devis, comparer, expliquer les garanties et leurs limites
• Appliquer la règlementation propre à la souscription
• Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques, fiscales ou commerciales nécessaires à l’exercice du conseil

Suivi du client et gestion de ses contrats :

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
• Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
• Lire et comprendre un contrat
• Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque
• Exploiter les informations pour analyser la valeur client
• Arbitrer entre les solutions de souscription, de gestion des contrats, les mettre en œuvre en appliquant les procédures
• Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser
• Présenter, comparer, expliquer les garanties et leurs limites, les prestations, les franchises, les plafonds
• Argumenter, justifier les solutions de souscription et de gestion des contrats proposées
• Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations
• Extraire les données utiles d’un portefeuille
• Exploiter les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer le portefeuille

Accueil du client en situation de sinistre :

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
• Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
• Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
• Lire et comprendre un contrat
• Accueillir le déclarant à l’occasion d’un sinistre ou d’une demande de prestation
• Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine de la demande
• Identifier les informations utiles au traitement d’un sinistre ou d’une demande de prestation
• Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande
• Énoncer et expliquer les éléments de la procédure
• Préconiser les mesures conservatoires et les prendre le cas échéant
• Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou le refus de garantie
• Argumenter sur les différents types de prises en charge, de prestations

Instruction du dossier de sinistre et versement des prestations :

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
• Évaluer si la situation relève de son périmètre de responsabilité, et le cas échéant transférer vers le service compétent
• Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
• Lire et comprendre un contrat
• Réaliser les opérations liées aux prestations d’assurance santé
• Réaliser les opérations liées aux contrats d’assurance vie
• Identifier les règles et procédures de gestion de sinistre applicables et les mettre en œuvre
• Expliciter et justifier le règlement de sinistre ou le refus de garantie
• Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des conditions du contrat
• Transiger si nécessaire
• Déterminer et exercer les recours
• Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client
• Repérer toute situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client
• Utiliser les outils collaboratifs numériques de l’entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs
• Communication digitale, utilisation du système d’information et des outils numériques

Communication digitale, utilisation du système d’information et des outils numériques :

• Utiliser les outils numériques et systèmes d’information de l’entreprise
• Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
• Rechercher et exploiter les informations nécessaires aux actes de gestion à réaliser
• Utiliser les outils collaboratifs numériques de l’entreprise pour contacter et coordonner les interlocuteurs
• Appliquer la réglementation relative à la protection des données personnelles et à la vente à distance
• Appliquer les procédures numériques de l’entreprise
• Mobiliser le canal ou le média de communication adapté
• Utiliser de façon responsable des outils numériques (déontologie, réglementation, respect des procédures internes, etc.)
• Communiquer par écrit sur média numérique : messagerie électronique, messagerie instantanée, pages de sites internet, réseaux sociaux, autres médias numériques
• Orienter un interlocuteur vers l’outil numérique le plus adapté
• Utiliser les ressources numériques de l’entreprise et les ressources numériques externes à l’entreprise

Culture générale et expression

Langue vivante étrangère

Langue vivante étrangère 2

• Enseignants
• Chefs d’entreprises