Devenez Conseiller en Produits Bancaires ou en Finance - Institut F2I
PROCHAINE Journée porte ouverte :

Samedi 16 mars 2024 de 10h à 16h

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Devenez Conseiller en Produits Bancaires ou en Finance

Le conseiller en produits bancaires ou en finance n’est autre que le conseiller bancaire d’une société bancaire. En France, on dénombre environ 362 000 professionnels de la banque. Les métiers du secteur bancaire sont recherchés et attirent chaque année de nouveaux candidats.

FORMATION REQUISE

Bac +2 à Bac +3

SALAIRE JUNIOR

Entre 1600 € et 2000 € bruts

SALAIRE SENIOR

Entre 3200 € et 4600 € bruts

Comment devenir
Conseiller en Produits Bancaires ou en Finance

BTS CG Comptabilité et Gestion

Diplôme d'Etat - Niveau Bac +2

Objectifs du métier de Conseiller en Produits Bancaires ou en Finance

Le conseiller en produits bancaires ou en finance est également appelé banquier, chargé de clientèle ou encore conseiller bancaire. Toutefois, même si la dénomination peut différer en fonction des structures, la mission reste sensiblement la même.

Le conseiller en produits bancaires ou en finance accompagne ses clients afin de les conseiller dans leurs finances. Il étudie leur situation financière et leur propose des solutions permettant d’optimiser leur patrimoine : placements financier, investissements…

Le conseiller financier accompagne au quotidien les clients de son portefeuille. Il assure un suivi commercial et poursuit son travail de prospection afin d’élargir sa clientèle.

Compétences attendues de ce métier

Détenir des compétences solides en économie et finance

Généralement issu d’une formation en économie, comptabilité ou finance, le conseiller en produits bancaires ou en finance doit détenir de solides connaissances dans le domaine de l’économie, de la banque et des finances.

Être à l’écoute des clients

En contact direct avec les clients de son portefeuille, le conseiller financier doit être à l’écoute de ces derniers. Il doit savoir les conseiller en fonction de leur situation et proposer des solutions adaptées à leurs difficultés.

Savoir manipuler les chiffres

Le conseiller financier travaille à partir de chiffres et de calculs. Il doit être à l’aise avec les données chiffrées, les statistiques et les opérations de calcul.

Être à l’aise en communication orale et écrite

Fréquemment en contact avec ses clients, le conseiller doit être à l’aise tant en communication orale qu’en communication écrite. En effet, il est amené à conduire des échanges téléphoniques et présentiels mais également à rédiger des mails professionnels et des courriers administratifs.

Qualités requises

Rigoureux et organisé, le conseiller en produits bancaires ou en finance doit réaliser ses tâches avec beaucoup d’attention. La discrétion est une qualité primordiale du métier. En effet, le professionnel a accès à des données confidentielles sur les finances des clients.

Missions

1

Conseiller les clients, suivre les comptes, informer les clients des nouveaux produits pouvant les intéresser

Le conseiller en produits bancaires ou en finance est l’interlocuteur privilégié de la clientèle. Il est chargé de conseiller les clients sur leurs finances, leurs placements ou leur gestion de comptes. Lorsqu’une nouveauté se présente dans son agence bancaire, il en informe la clientèle et tente de vendre de nouveaux produits financiers ou des services.

2

Négocier les contrats, les taux d’emprunt, les autorisations de découvert

Le conseiller financier se charge également d’instruire les demandes de prêts, il négocie aussi les taux d’emprunt et les conditions d’obtention. Il peut également être amené à négocier les autorisations de découvert.

3

Prospecter de nouveaux clients

Au-delà du suivi du portefeuille de clients, le conseiller prospecte continuellement de nouveaux clients afin d’accroître son portefeuille et d’obtenir de nouveaux clients dans son agence.

4

Être en veille de l’actualité économique et financière

L’actualité économique et financière étant au cœur des métiers de la banque et des finances, le professionnel doit se tenir informé de toute actualité, notamment les augmentations ou les baisses des taux d’emprunt, les conditions d’octroi de prêts, les augmentations ou les baisses des taux d’épargne, etc.

Évolution de carrière

Un diplôme de niveau Bac +2 est au minimum nécessaire pour accéder à une carrière de conseiller en produits bancaires ou en finance. L’aspirant au métier peut préparer un BTS, une licence, voire un master dans le domaine de la banque, de la relation client, de la comptabilité ou des finances.

Le conseiller en produits bancaires ou en finance débute généralement sa carrière avec un salaire brut mensuel de 2 500 € selon ses diplômes, son expérience et sa situation géographique. Le conseiller financier peut après quelques années d’expérience devenir gestionnaire de patrimoine, responsable d’équipe ou encore responsable d’agence bancaire.

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